(조세금융신문=진민경 기자) 한국금융연수원이 자금세탁방지(AML) 전문 인력 양성을 위한 전문가 네트워크 구축에 나섰다. 자격시험(TPAC) 운영 성과를 공유하고 금융권 실무자 간 교류를 확대하기 위해 관련 포럼을 처음 개최했다.

 

한국금융연수원은 지난 4일 서울 종로구 금융연수원 본관에서 ‘TPAC Honors를 위한 자금세탁방지 전문가 포럼’을 개최했다고 밝혔다. 행사에는 금융위원회 금융정보분석원(FIU), 금융감독원, 금융회사 실무자, AML 전문가 등 약 110명이 참석했다.

 

이번 포럼은 자금세탁방지 업무능력 검정시험인 TPAC(Test of Proficiency in AML/CFT) 자격의 운영 성과를 공유하고, 금융권 실무자와 전문가 간 정보 교류를 확대하기 위해 마련됐다.

 

TPAC 자격은 자금세탁방지 업무의 전문성을 강화하고 관련 인력을 체계적으로 양성하기 위해 금융위원회 금융정보분석원의 정책 방향에 맞춰 2024년 도입된 등록 민간자격이다. 2026년 3월 기준 총 4회 시험이 실시됐으며, 지금까지 2764명의 자금세탁방지 전문가가 인증을 받았다. 등급별로는 최상위 1+등급 취득자가 3명, 1등급 119명, 2등급 753명, 3등급 1889명이다.

 

포럼에서는 TPAC 성적 우수자와 다수 합격자를 배출한 기관에 대한 시상도 진행됐다. 성적 우수자로는 남영호 광주은행 자금세탁방지부 팀장, 지상현 신한은행 자금세탁방지본부 부부장, 김시웅 경남은행 준법감시부 과장이 선정됐다. 우수기관 표창은 신한은행 자금세탁방지본부가 받았다.

 

행사에서는 자금세탁 대응과 관련한 최신 규제 동향과 기술 기반 감시 체계 등을 주제로 한 기조 강연도 이어졌다.

 

정영기 김앤장 법률사무소 변호사는 ‘가상자산 악용 차단과 초국경 자금세탁 대응’을 주제로 가상자산을 이용한 자금세탁 범죄 현황과 국제 규제 동향, 스테이블코인 기반 자금세탁 대응 전략 등을 설명했다.

 

정지열 한국자금세탁방지연구소 소장은 ‘AI·머신러닝 기반 AML 모니터링’을 주제로 생성형 인공지능을 활용한 범죄 유형과 차세대 감시 기술, 위험기반접근법(RBA)에 기반한 AML 대응 전략을 소개했다.

 

이어진 우수사례 발표 세션에서는 금융권과 가상자산 업권의 자금세탁방지 실무 사례가 공유됐다. 신한은행 김현옥 준법경영부장은 미국 AML/CFT 규제와 제재 사례를 반영한 자금세탁방지 프로그램 구축과 의심거래보고(STR), 고객확인(KYC) 체계 개선 사례를 발표했다.

 

두나무 김은미 AML운영팀장은 가상자산 거래 특성을 반영한 자금세탁방지 조직 운영과 주요 AML 대응 활동을 소개했다.

 

포럼 개회식에서는 금융위원회 금융정보분석원 하주식 제도운영기획관이 축사를 통해 AML 전문 역량의 중요성을 강조했다.

 

하주식 제도운영기획관은 “AML 전문 역량의 국제적 중요성과 이를 검증하는 TPAC 자격의 전문성을 강조하고, 이번 행사가 AML 전문가 간 인적 교류를 통해 지식과 경험을 공유하는 리더십 커뮤니티 형성의 출발점이 된다는 측면에서 그 의미를 높이 평가한다”고 전했다.

 

이어 “자금세탁방지 제도의 실효성은 현장에서 이를 수행하는 전문가들의 역량에 달려 있다”며 “참석자들이 지속적인 전문성 강화와 긴밀한 협력을 통해 우리나라 자금세탁방지 체계의 발전을 함께 이끌어 달라”고 당부했다.

 

한국금융연수원은 향후 TPAC 자격 취득자를 중심으로 전문가 네트워크를 확대하고 자격 인센티브도 강화할 계획이다. 이를 위해 자금세탁방지 전문가 포럼을 매년 정기적으로 개최하고, 최신 AML 동향과 우수 사례를 담은 뉴스레터 ‘TPAC 자격자 인사이트’를 제공할 예정이다. 또한 자격 취득자가 핵심 내용을 학습할 수 있도록 5~10분 분량의 마이크로 러닝 형태 영상 콘텐츠 ‘레벨업 러닝 콘텐츠’도 무료로 지원한다.

 

이준수 한국금융연수원장은 “최근 새롭게 등장하고 있는 다양한 종류의 자금세탁 위험에 금융인들이 효과적이고 선제적으로 대응할 수 있도록 AML 역량 제고를 위한 자격제도 및 연수체계를 더욱 고도화해 나가겠다”고 말했다.

 

아울러 금융연수원은 금융당국과 전문가로 구성된 ‘자금세탁방지 교육 자문단’을 발족해 교육과 자격 제도의 품질 관리도 강화할 계획이다. 자문단은 AML 트렌드와 정책 변화를 교육 과정에 반영하고 신규 과정 개발 등을 통해 금융권 실무 역량 강화를 지원할 예정이다.

 

 

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