미래에셋증권은 온라인에서 고객이 직접 자산배분을 할 수 있도록 포트폴리오 분석 및 전망, 매매, 사후관리까지 도와주는 ‘글로벌 자산배분솔루션’ 시스템을 오픈했다. 글로벌 자산배분솔루션은 온라인에서 고객이 보유한 포트폴리오를 분석하고 진단함과 동시에 모델포트폴리오(MP)를 참고해 투자성향에 맞는 최적의 자산배분을 제시한다.
앞선 시스템에 투자전문가의 전문성
미래에셋증권은 2015년 1월 자산배분센터, 연금사업센터, 리서치센터를 아우르는 투자솔루션부문을 신설하고 금융시장에서 고객이 성공적으로 투자할 수 있도록 실질적인 가이드라인을 제시하고 있다. 매달 자산배분위원회를 통해 수립된 MP(Model Portfolio)를 기반으로 실제 고객이 가입할 수 있는 AP(Actual Portfolio)를 제공하며 이를 바탕으로 차별화 된 온라인 글로벌 자산배분솔루션을 만들었다.
글로벌 자산배분 솔루션은 모델포트폴리오를 선택 → 포트폴리오 분석 → 포트폴리오 리밸런싱 매매 실행의 프로세스로 이루어져 있다. 우선 고수익추구형, 중수익추구형, 안정추구형의 3가지 유형의 MP(모델포트폴리오) 중 하나를 선정하고, 본인의 포트폴리오를 분석한다. 기대수익, 위험, 효율성 등을 MP와 비교해 분석해주고 종합 분석 결과를 코멘트 해준다. 분석결과에 따라 MP와 가깝게 포트폴리오를 재구성할 수 있다. 포트폴리오 매매 단계에서는 선택 MP의 투자비중과 각 자산군별 추천상품으로 포트폴리오를 구성할 수 있다.
직관성과 편리성에 중점을 둔 사용자 중심의 온라인 시스템
고객별, 계좌별로 포트폴리오 진단이 가능하고 과거 1년 동안의 기대수익, 위험, 투자효율성, 분산투자 정도에 대한 설명을 이미지와 차트를 제공해 한 눈에 알아볼 수 있도록 했다. 특히, 고객이 포트폴리오를 진단하고 상품교체를 할 때 ‘추천상품’과 ‘포트폴리오 매매’ 기능을 통해 기존에 상품별로 매매해서 포트폴리오를 구성해야 하는 불편함을 몇 번의 클릭만으로 포트폴리오 교체가 일괄적으로 이뤄질 수 있도록 구현했다.
전문가의 철저한 사후관리
급변하는 시장 상황속에 매번 본인의 자산을 체크하고 대처하기는 쉽지 않다. 글로벌 자산배분솔루션은 포트폴리오의 위험성 지표가 높아지거나 글로벌 마켓 시황의 변화에 따라 포트폴리오 리밸런싱이 필요할 경우 홈페이지를 통해 해당 사항을 바로 알려주는 다양한 알림 기능을 제공한다.
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