(조세금융신문=진민경 기자) 국회 농림축산식품해양수산위원회의 NH농협은행 대상 국정감사에서 농협은행이 보이스피싱·조직범죄 자금의 해외 유출 통로로 악용됐을 가능성이 제기됐다.
최근 캄보디아에서 조직적인 납치·보이스피싱 범죄가 확산되는 가운데 농협은행을 통한 캄보디아 송금액이 최근 3년 사이 3배 가까이 급증한 것으로 나타났다.
24일 국회에서 개최된 농해수위 국감에서 어기구 위원장(더불어민주당)은 “자료를 분석한 결과 캄보디아 조직범죄가 본격화한 2021년부터 지난해까지 농협은행을 거쳐 캄보디아로 송금된 금액이 3배 늘었다”며 “사기범죄에 농협은행이 어느 정도 관여된 게 아니냐”고 지적했다.
어 위원장이 농협은행으로부터 제출받은 자료에 따르면 2021년부터 2024년 9월까지 농협은행을 통해 캄보디아로 송금된 금액은 총 3605억원(2만1981건)에 달했다. 이 가운데 한국인 송금액은 3160억 으로 전체의 88%를 차지했다.
연도별 송금액은 2021년 368억원, 2022년 459억원, 2023년 942억원, 2024년 9월 기준 1038억원으로 점차 늘었다. 특히 2023년부터 2024년 9월 사이 농협은행을 통해 캄보디아로 송금한 사람의 지급정지 계좌는 31건으로 확인됐다.
이에 대해 강태영 농협은행장은 “캄보디아에 MFI 법인이 하나 있는데 소액대출을 해주는 기관이기 때문에 (범죄에) 연루될 가능성은 0%”라며 “자체조사를 해본 바로는 (범죄 연관성이) 전혀 없고, 캄보디아 쪽의 송금이 조금 늘어나고 있는 것은 사실인데 외국인 계절근로자 등으로 인해서 늘어나고 있는 것으로 파악하고 있다”고 해명했다.
그는 또 “초국가적인 범죄조직 등이 포함된 국제 제재 대상자들에게 자금이 흘러가지 않도록 철저히 모니터링하고 있다”며 “전혀 우려할 게 없지만 한 번 더 체크하고 철저히 모니터링하겠다”고 말했다.
그러나 어 위원장은 “3605억원 중 한국인 송금액이 3160억원으로 전체의 88%에 달한다”며 “단순히 캄보디아 노동자들의 생활자금 송금으로 보기 어렵다. 범죄 관련 자금인지 철저한 모니터링이 필요하다”고 강조했다.
이날 국감에서는 농협은행의 보이스피싱 대응이 여전히 미흡하다는 지적도 나왔다.
농협은행은 2020년부터 올해 8월까지 금융사기 방지 시스템 구축과 센터 운영에 54억원을 투입했지만, 같은 기간 보이스피싱 피해액은 1366억원에 달했고 환급률은 15.9%에 그쳤다.
강명구 국민의힘 의원은 “직원 중 보이스피싱 예방 교육을 받은 인원이 전체의 15%에 불과하고, 사이버 화상교육 이수율은 60% 수준”이라며 “모니터링 인력이 16명뿐인데 4800개 점포를 어떻게 관리하겠느냐”고 지적했다.
어 위원장은 “캄보디아를 중심으로 납치·협박형 보이스피싱이 확산하고 있지만 농협은행의 금융사기 방지 체계는 여전히 허술하다”며 “캄보디아 송금이 범죄 자금 통로로 악용될 가능성이 큰 만큼 해외계좌 실명 확인과 이상 거래 탐지 체계를 전면 재점검해야 한다”고 말했다.
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