(조세금융신문=진민경 기자) 하나금융그룹이 올해 3분기까지 3조4334억원의 누적 순이익을 거두며 역대급 실적 흐름을 이어갔다. 이자이익은 다소 둔화됐지만, 트레이딩과 수수료 중심의 비이자이익이 실적을 견인하면서 연간 기준 첫 ‘4조 클럽’ 진입을 가시권에 두게 됐다.
28일 하나금융은 3분기 당기순이익이 1조1324억원으로 집계됐다고 밝혔다. 전년 동기(1조1556억 원) 대비 2%가량 줄었지만 여전히 견조한 실적이다. 누적 기준으로는 6.5%(2080억 원) 증가한 3조4334억원을 기록하며 안정적인 성장세를 이어갔다.
하나금융의 올해 실적을 이끈 핵심 요인은 비이자이익이었다.
환율 변동과 글로벌 경기 둔화 등 불확실성이 지속됐음에도, 트레이딩과 수수료 부문에서 고른 성과를 거두며 비이자이익이 2조259억원으로 전년 대비 12.2%(2210억원) 증가했다.
특히 매매평가익은 1조1195억원으로 19.5% 늘었고, 유가증권 및 외환파생 트레이딩 수익이 대폭 개선됐다.
수수료이익 역시 투자금융 확대와 방카슈랑스·퇴직연금 등 축적형 수수료 증가로 1조6504억원을 기록, 6.7% 상승했다.
이에 따라 이자이익과 수수료이익을 합친 그룹의 핵심이익은 8조4307억원으로, 전년 동기 대비 3.8% 증가했다.
3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%를 유지하며 자산·부채 운용의 안정성을 이어갔다.
하나금융의 보통주자본비율(CET1)은 13.30%로, 기업가치 제고 목표 구간(13.0~13.5%) 내에서 관리되고 있다.
그룹 총자산은 신탁자산 198조812억원을 포함해 857조1589억 원에 달했다.
주요 계열사인 하나은행은 3분기 순이익 1조482억원을 포함해 누적 3조1333억원을 기록, 전년 동기 대비 12.7%(3525억 원) 증가했다.
비이자이익이 1조569억원으로 43.4%(3198억원) 급증했으며, 매매평가익(1조358억원)과 수수료이익(7836억원) 모두 역대 최대치를 경신했다.
이자이익은 5조9394억원, 핵심이익은 6조7230억원으로 집계됐다.
3분기 은행 순이자마진(NIM)은 1.50%, 총자산은 신탁자산 116조5035억원을 포함해 661조8876억원에 달했다.
다만 비은행 부문에서 다소 엇갈린 성적표가 나왔다.
하나카드의 누적 당기순이익이 1700억원으로 7.8% 감소했고, 하나증권은 1696억원으로 6.7% 줄었다.
하나캐피탈(641억원, –47.1%), 하나자산신탁(369억원, –35.1%), 하나생명(177억원, –26.3%)도 각각 감소세를 보였다.
이날 하나금융 이사회는 주주환원율 50% 조기 달성을 목표로 1500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 결의했다.
3분기까지 누적 자사주 매입금액은 6531억원으로, 연초 발표한 연간 1조원 규모의 현금배당을 합산하면 올해 총 주주환원 규모는 1조8031억원에 이른다.
이로써 그룹 출범 이후 최대 규모의 환원 정책이 실현될 전망이다.
올해 주주환원율은 지난해(38%)보다 큰 폭으로 높아질 것으로 예상되며, 하나금융은 2027년까지 달성 목표였던 50% 환원율을 앞당겨 실현할 가능성이 높다.
하나금융그룹 관계자는 “2030년까지 5년간 84조원 규모의 생산적 금융 및 16조원 규모의 포용금융 공급 등 총 100조 원 규모의 ‘하나 모두 성장 프로젝트’를 적극 추진하겠다”며 “코리아 프리미엄 시대를 선도하는 금융그룹으로서의 역할을 수행할 방침”이라고 말했다.
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